つみたてNISA 現状報告: 2023年10月

みなさん、こんにちは！

つみたてNISAの運用は順調でしょうか？
今回の記事では、つみたてNISAの現状についてお伝えし、これから始めたい人や比較を検討している人に情報を提供します。
まず、過去のつみたてNISAの状況について振り返りましょう。以前の報告については以下をご覧いただけます。

• 第1回(2021年7月時点):
  

  徒然なる日常記

  2021.07.16

  つみたてNISA　現状報告　第1回【2021年7月】

  https://livingordinarydays.com/archives/190

  2021.07.16 みなさん、こんにちわ！前回の投稿(と言っても、ずっと下書きで置いていて、ついさっき投稿した記事のことですが、、、)で、つみたてNISAをしているということを書いていますが、現在どうなっているのか、どんな感じで運用しているのか、実際プラスなのかマイナスなのか、赤裸々に記載していきたいと思います。記載の内容は全て2021年7月時点の情報です。 前回の記事はこちらです！ 現在の運用商品現在の運用商品および運用金額は以下の通りです。詳細な各商品説明は今後機会があればしていこうかとは思いま...
• 第2回(2021年10月時点):
  

  徒然なる日常記

  2021.10.29

  つみたてNISA　現状報告　第2回【2021年10月】

  https://livingordinarydays.com/archives/249

  みなさんこんにちわつみたてNISA生活はどうですか？安定しない情勢の中でも、頑張って運用してくれていますが、皆さんは順調に増えていますか？早く情勢が安定して、益が順調に出るようになるまでに、いっぱいつみたてましょうね！ それでは、2021年10月現在の状況です。尚、第1回(2021年7月時点での状況)については以下参照ください。 現在の運用商品現在の運用商品および運用金額は以下の通りです。前回と何も変わっていませんね。詳細な各商品説明は今後機会があればしていこうかとは思いますが、興味のある方は、以下を...
• 第3回(2022年10月時点):
  

  徒然なる日常記

  2022.02.24

  つみたてNISA　現状報告　第3回【2022年02月】

  https://livingordinarydays.com/archives/254

  みなさんこんにちわつみたてNISAはされていますか？このページをご覧いただいている方は、これから始めたい人や比較したい人が多いのではないでしょうか。年明け以降、情勢不安からか運用益が出ておらず、基準価格がマイナスになっているものも多くなっています。しかし、つみたてNISAのメリットの一つに、長期的に定期的に積み立てることで、下向きのときには、保有口数を増やせ、回復した際に、より多くのプラスが見込める点にあると考えています。また、これまでのデータにより、より長期的に運用することで、マイナスは小さく、プ...

現在の運用商品:

現在の運用商品と運用金額は以下の通りです。
前回の報告と一部変わっているところがありますね。

• iFree JPX日経400インデックス: 1,000円/月
• iFree S&P500インデックス: 1,000円/月
• フィデリティ･欧州株･ファンド: 3,000円/月　(※5月に月1000円増額)
• ひふみプラス: 2,000円/月
• 年金積立　Jグロース: 1,000円/月
• つみたて8資産均等バランス: 1,000円/月
• つみたて新興国株式: 1,000円/月
• つみたて先進国株式: 1,000円/月
• つみたて日本株式(日経平均): 1,000円/月
• つみたて日本株式(TOPIX): 1,000円/月
• つみたて4資産均等バランス: 1,000円/月
• 野村6資産均等バランス: 1,000円/月

全商品に月々1,000円から2,000円を投資しており、月の合計は15,000円となっています。
現行のつみたてNISAの月間投資上限額は33,000円なので、かなり少なめのつみたてとなっていますね。
新制度移行後に制度に合わせて増額を予定してます。

なお、全商品への投資理由は、商品ごとの運用差を理解し、リスク分散を図るためです。
また、三菱UFJ銀行では、インターネットバンキング取引でEco通知を利用している人に限り、1,000円からの投資が可能です。
それ以外の方は窓口購入やEco通知非利用の場合、10,000円以上からの購入となります。

運用実績:

運用実績は以下の通りです（時価評価額は2023/10/13時点）。
2018年5月開始分:

•  iFree JPX日経400インデックス
  • つみたて総額: 54,000円
  • 時価評価額: 72,827円
  • 評価損益: +18,827円
  • 損益率: +34.86%

•  iFree S&P500インデックス
  • つみたて総額: 54,000円
  • 時価評価額: 84,028円
  • 評価損益: +30,028円
  • 損益率: +55.61%

• フィディリティ･欧州株･ファンド
  • つみたて総額: 93,000円
  • 時価評価額: 112,882円
  • 評価損益: +19,882円
  • 損益率: +21.38%

• ひふみプラス
  • つみたて総額: 87,000円
  • 時価評価額: 98,625円
  • 評価損益: +11,625円
  • 損益率: +13.36%

2019年11月開始分:

• 年金積立Jグロース
  • つみたて総額: 48,000円
  • 時価評価額: 59,550円
  • 評価損益: +11,550円
  • 損益率: +24.06%

• つみたて8資産均等バランス
  • つみたて総額: 48,000円
  • 時価評価額: 55,709円
  • 評価損益: +7,709円
  • 損益率: +16.06%

• つみたて新興国株式
  • つみたて総額: 48,000円
  • 時価評価額: 55,411円
  • 評価損益: +7,411円
  • 損益率: +15.44%

• つみたて先進国株式
  • つみたて総額: 48,000円
  • 時価評価額: 68,720円
  • 評価損益: +20,720円
  • 損益率: +43.17%

• つみたて日本株式(日経平均)
  • つみたて総額: 48,000円
  • 時価評価額: 60,776円
  • 評価損益: +12,776円
  • 損益率: +26.62%

• つみたて日本株式(TOPIX)
  • つみたて総額: 48,000円
  • 時価評価額: 62,596円
  • 評価損益: +14,596円
  • 損益率: +30.41%

• つみたて4資産均等バランス
  • つみたて総額: 48,000円
  • 時価評価額: 56,642円
  • 評価損益: +8,642円
  • 損益率: +18.00%

2020年9月開始分:

• 野村6資産均等バランス
  • つみたて総額: 38,000円
  • 時価評価額: 42,065円
  • 評価損益: +4,065円
  • 損益率: +10.70%

合計:

• つみたて総額: 662,000円
• 時価評価額: 829,831円
• 評価損益: +167,831円
• 損益率: +25,35%

上記の通り、つみたてNISAの運用は着実に成果を上げており、月々の積み立てによりリスク分散を図りつつ、運用商品の多様性を享受しています。
今後も継続的な積み立てと慎重なリバランスを通じて、資産を育てていく予定です。

また、みなさんもご存じの通り、2024年からつみたてNISAの制度に変更が予定されております。
新たな制度における詳細や変更の影響についても、随時最新情報を提供していければと考えており、
制度変更後も、つみたてNISAを活用した資産形成に関する最新情報を提供し続け、皆様が変更に対応し、最善の戦略を見つけるのをサポートできればうれしいです。
今後も当サイトをご愛顧いただき、つみたてNISAの魅力を最大限に引き出し、資産形成の成功に向けて一緒に歩んでいくことを楽しみにしています。