つみたてNISA　現状報告　第1回【2021年7月】

2021.07.16

みなさん、こんにちわ！

前回の投稿(と言っても、ずっと下書きで置いていて、ついさっき投稿した記事のことですが、、、)で、

つみたてNISAをしているということを書いていますが、

現在どうなっているのか、

どんな感じで運用しているのか、

実際プラスなのかマイナスなのか、

赤裸々に記載していきたいと思います。

記載の内容は全て2021年7月時点の情報です。

前回の記事はこちらです！

徒然なる日常記

2021.07.16

NISAとつみたてNISAの違い

https://livingordinarydays.com/archives/132

2021.07.16 みなさん、投資はしていますか？将来に向けた投資、現在に向けた投資、周りに向けた投資、自分自身に向けた投資。いろんな種類の投資があると思いますが、今回はNISA、特に積み立てNISAのお話です。興味はあるけど、今更、周りに聞けないし、調べようかなと言うことでたどり着いている(と思われる)皆さんと一緒に、自分の調べたことをまとめたいなと思います。  まず、そもそもNISAとは何なのか。 世の中、テレビを見ていても、銀行に行っても、電車に乗っても、目に入るNISA始めませんか！？？の文字...

現在の運用商品

現在の運用商品および運用金額は以下の通りです。

詳細な各商品説明は今後機会があればしていこうかとは思いますが、興味のある方は、以下を参照してください。

www.bk.mufg.jp

つみたてNISA | 三菱ＵＦＪ銀行

https://www.bk.mufg.jp/isa/shohin/index.html#isa_fundlineup

NISA（少額投資非課税制度）でつみたて。つみたて投資による年間40万円までの投資額に対する利益が非課税になる制度です。

上記の通り、全商品へ1,000円ないし2,000円を月々投資しておりますが、つみたてNISAの投資上限額は月々33,000円ですので、

今後も、運用実績に応じて、増額予定です。

全商品に投資している理由としては、実際に商品ごとでどれくらい差が出るのかを知りたいのと、どれかが下がっても、どれかがカバーできればと思ったためです。

尚、三菱UFJ銀行では、インターネットバンキング取引で、Eco通知を利用している人に限り、1,000円から投資することが可能となっており、

それ以外の人(窓口購入やEco通知不利用の人)は、10,000円以上での購入となる。

運用実績

現在の運用実績ですが、、、、以下の通りです。

時価評価額については7/15時点のものとなります。

そして、、合計は。。。

ここまでの経過を見てみると、iFree S&P500インデックスやつみたて先進国株式の調子が良いようですね！

今後はこの2つの購入額を上げていこうと思います。

また、コロナの影響もあるのでしょうが、日本株の調子があまりよくないようですね。。。

引き続き、どのような変化が出るのか注視していきたいと思います。

今後は、3か月ごとに状況の変化などを報告したいと思います。

楽しみに待っていてくださいー